Investir en bourse n’est pas réservé aux experts de Wall Street.
Aujourd’hui, grâce aux ETF (fonds indiciels cotés), il est possible de se constituer un portefeuille diversifié, performant et simple à gérer, même avec peu de temps ou d’expérience.
En 2025, plusieurs ETF sortent du lot pour bâtir une base solide : ils offrent à la fois diversification, frais réduits et performances éprouvées sur la durée.
Que vous soyez débutant ou investisseur confirmé, voici les 5 ETF à connaître absolument pour sécuriser votre capital tout en profitant de la croissance des marchés, ainsi que les meilleures enveloppes fiscales pour les acheter (PEA, assurance-vie, CTO).
1 -Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – Diversification mondiale
Pourquoi le choisir ?
Cet ETF offre une exposition très large aux marchés développés et émergents, avec plus de 4 200 titres dans son portefeuille. Il suit l’indice FTSE All-World, un des plus complets au monde.
Avantages :
Diversification maximale (≈ 90 % du marché investissable)
Frais raisonnables (≈ 0,22 %)
Exposition aux États-Unis, Europe, Asie et marchés émergents
Performance sur 10 ans :
En moyenne +8 à +10 % par an, proche des indices mondiaux MSCI/FTSE.
Où l’acheter ?
CTO (Compte-Titres Ordinaire) : version originale
PEA : via sa version éligible domiciliée en UE
Assurance-vie : disponible dans certains contrats en unités de compte
2 – BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF – Les géants américains
Pourquoi le choisir ?
Accès aux 500 plus grandes entreprises américaines (Apple, Microsoft, Amazon…), avec des frais très bas (~0,12 %) et éligibilité PEA.
Avantages :
Historique de performance solide
PEA-compatible pour optimiser la fiscalité
Forte exposition au secteur technologique et aux leaders mondiaux
Performance sur 10 ans :
L’indice S&P 500 a généré ≈ 11,5 % par an sur la dernière décennie.
Où l’acheter ?
PEA : idéal fiscalement
Assurance-vie : souvent disponible
CTO : alternative possible
3 – iShares Core MSCI Europe UCITS ETF – Couverture européenne
Pourquoi le choisir ?
Large couverture des marchés européens, frais compétitifs (~0,15 %), et éligible PEA.
Avantages :
Diversification sectorielle et géographique en Europe
Exposition aux leaders industriels, financiers et de la consommation
Bonne liquidité et transparence
Performance sur 10 ans :
Rendement estimé ≈ 14–17 % par an sur la base des performances récentes et de l’indice sous-jacent.
Où l’acheter ?
PEA : recommandé
CTO et Assurance-vie : également possibles
4 – iShares Core Euro Stoxx 50 UCITS ETF – Les champions de la zone euro
Pourquoi le choisir ?
Couvre les 50 plus grandes capitalisations de la zone euro (LVMH, L’Oréal, TotalEnergies…), frais ultra-compétitifs (~0,10 %) et éligible PEA.
Avantages :
Exposition aux leaders économiques européens
Frais parmi les plus bas du marché
Forte liquidité
Performance sur 10 ans :
Performance moyenne annuelle estimée ≈ 16 % (d’après un +112 % sur 5 ans).
Où l’acheter ?
PEA : option la plus fiscale
CTO et Assurance-vie : alternatives possibles
5 – Cambria Foreign Shareholder Yield ETF – Rendement international
Pourquoi le choisir ?
Cible les actions internationales offrant dividendes et rachats d’actions (shareholder yield). Intéressant pour une stratégie orientée rendement.
Avantages :
Combinaison dividendes + buybacks
Diversification hors États-Unis
Potentiel de stabilité en marché volatil
Performance sur 10 ans :
≈ 7 % par an.
Où l’acheter ?
CTO : obligatoire (non éligible PEA)
Assurance-vie : possible selon contrats
Récapitulatif :
| Objectif | ETF recommandé | Avantage principal | Perf. annuelle 10 ans* | Enveloppes d’achat |
|---|---|---|---|---|
| Diversification globale | Vanguard FTSE All-World | Très large couverture | ~8–10 % | CTO, assurance, PEA (version UE) |
| Exposition US solide | BNP Paribas Easy S&P 500 | PEA-compatible, frais bas | ~11,5 % | PEA, assurance, CTO |
| Couverture Europe | iShares MSCI Europe | Diversifié, PEA | ~14–17 % | PEA, assurance, CTO |
| Blue-chips Eurozone | iShares Euro Stoxx 50 | Frais bas, PEA | ~16 % | PEA, assurance, CTO |
| Rendement global | Cambria Shareholder Yield | Dividendes + buybacks | ~7 % | CTO, assurance |
Conclusion
La recette d’un portefeuille sécurisé en 2025
Pour bâtir un portefeuille solide et résilient, combinez :
- Un ETF global (All-World) pour la base
- Un ETF US (S&P 500) pour profiter de la puissance américaine
- Un ou deux ETF européens pour l’avantage fiscal du PEA
- Un ETF rendement pour générer un flux régulier de revenus
👉 Avec des frais bas, une diversification large et une fiscalité optimisée, ces 5 ETF offrent un excellent point de départ pour investir intelligemment en 2025.